Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Bingobonga Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA), Nummer MGA/B2C/394/2017, und sind deshalb gesetzlich verpflichtet, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, was wir prüfen, wann wir Sie verifizieren und welche Rechte sowie Pflichten dabei für beide Seiten entstehen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenziertes Online-Casino sind wir ein verpflichteter Finanzintermediär im Sinne der maltesischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei (PMLA) und unterstehen der Aufsicht der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Das gilt für uns seit unserer Gründung 2017 ohne Unterbruch.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Wir bewerten jedes Kundenkonto nach Faktoren wie Einzahlungshöhe, Spielverhalten, Einsatzland und Zahlungsmethode. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen eine vertiefte Prüfung, bevor Auszahlungen freigegeben werden. Dazu gehört auch die Abklärung, ob eine Person als politisch exponierte Person (PEP) eingestuft ist oder auf einer Sanktionsliste steht. Diese Abklärungen führt unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) durch.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und allenfalls Ihre Telefonnummer und prüfen Ihre Angaben gegen interne Sperrlisten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, ebenso beim Überschreiten bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen oder beim Auftreten ungewöhnlicher Transaktionsmuster.

Für die Verifizierung benötigen wir in der Regel drei Dokumentkategorien: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Digitale Kopien genügen, Originaldokumente schicken Sie nie per Post.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Der Ablauf dauert wenige Minuten, die Bearbeitung übernimmt unser Compliance-Team.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil.
• 2. Wählen Sie die Kategorie des Dokuments (Identität, Adresse oder Zahlungsmittel) aus.
• 3. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in guter Auflösung, ohne Bearbeitung oder Beschneidung.
• 4. Laden Sie die Datei hoch und warten Sie auf die Bestätigung per E-Mail.
• 5. Bei Unklarheiten meldet sich unser Team innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Rückfrage.
• 6. Nach Freigabe erfolgt Ihre Auszahlung je nach Methode innert 0 bis 1 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, die ausschliesslich dem Compliance-Team zugänglich sind. Kein Mitarbeiter ausserhalb dieser Abteilung kann Einsicht nehmen, und auch dort wird jeder Zugriff protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, die per Gesetz oder Gerichtsentscheid ein Auskunftsrecht haben.

Wann wir Geldmittel nachfragen

Bei überdurchschnittlichen Einzahlungen, auffälligem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und angegebenem Profil können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die FIAU auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit sichtbarem Geldeingang, einen Erbschein oder einen Kaufvertrag etwa aus einem Immobilienverkauf. Bei Kryptowährungen kann ein Nachweis über die Herkunft der Coins über die Wallet-Historie genügen. Prüfen lässt sich jede Situation individuell, wir melden uns mit einer klaren Liste der akzeptierten Belege.

Transaktionsüberwachung auf unserer Plattform

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem hinterlegten Kundenprofil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, und zwar auf denselben Namen, unter dem das Konto läuft. Das verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld abziehen.

Auffällige Konstellationen wie viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne anschliessendes Spielverhalten oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen leiten wir zur vertieften Abklärung weiter. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäss Gesetz an die FIAU, ohne Sie vorher darüber zu informieren. Diese Meldepflicht ist gesetzlich verankert und darf nicht umgangen werden.

Transaktionen oberhalb der Schwellenwerte prüfen wir vor der Auszahlung manuell. Das verlängert die Bearbeitungszeit in Einzelfällen, sichert aber die Integrität aller Zahlungen auf unserer Plattform. Gebühren erheben wir für keine der genannten Prüfungen.

Konsequenzen ohne Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder liefern Sie die angeforderten Dokumente nicht innert 30 Tagen nach, setzen wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos aus. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, damit Ihr Spielguthaben nicht blockiert wird, herausbezahlen können wir es aber erst nach abgeschlossener Prüfung.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, Dokumente von Drittpersonen oder einen Verstoss gegen unsere AGB fest, schliessen wir das Konto endgültig. Guthaben aus illegaler Herkunft zahlen wir nicht aus und frieren die betroffenen Beträge ein, bis die zuständige Behörde entschieden hat. Gleiches gilt für Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien, Frankreich, Spanien, den Niederlanden, Belgien, Italien, Deutschland, Schweden, Dänemark, Rumänien, Russland oder der Türkei.

So speichert Bingobonga Ihre Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben der FIAU während fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ermöglicht es den Behörden, bei strafrechtlichen Ermittlungen auf die Belege zuzugreifen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, soweit kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand wie ein laufendes Verfahren entgegensteht.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern, gestützt auf die schweizerische und europäische Datenschutzgesetzgebung. Unser Support unter [email protected] bearbeitet solche Gesuche rund um die Uhr, da unser Live-Chat und unser E-Mail-Team 24 Stunden am Tag, 7 Tage pro Woche erreichbar sind.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind ab einer Mindesteinzahlung von 20 CHF möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?

In den meisten Fällen prüfen wir Ihre Unterlagen innert 24 Stunden. Danach erfolgt die Auszahlung je nach gewählter Methode innert 0 bis 1 Stunden.

Warum verlangt Bingobonga Casino einen Nachweis der Geldmittel?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen als Beleg.

Muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode tätigen wie Einzahlungen?

Ja, wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode und auf denselben Namen aus, unter dem Ihr Konto geführt wird. Das schützt Sie vor unberechtigten Abbuchungen durch Dritte.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung setzen wir die Auszahlungsfunktion nach einer Frist von 30 Tagen aus. Ihr Spielguthaben bleibt erhalten, eine Auszahlung ist erst nach abgeschlossener Prüfung möglich.